UBS, a través de su afiliada UBS Financial Services Incorporated de Puerto Rico, recomendó que muchos de sus clientes tomen posiciones concentradas en fondos de bonos municipales puertorriqueños cerrados.

Debido a las recomendaciones inadecuadas de UBS, muchos inversionistas han perdido sus ahorros de jubilación y sus hogares. Recientemente, Levin Papantonio recibió el premio más alto jamás otorgado en el litigio de fraude de bonos de UBS en Puerto Rico. El total del laudo arbitral totalizó $ 19 millones. Lea la historia, en Premio de $ 19 Million.

En el siguiente video, el abogado de UBS Puerto Rico Bond Laws Peter Mougey explica en detalle las acusaciones en la demanda y la mejor manera de buscar la recuperación y un acuerdo.

La crisis de los bonos de Puerto Rico Municipal

La economía de Puerto Rico ha estado en declive durante años. En un esfuerzo por impulsar su economía, Puerto Rico y sus agencias duplicaron sus préstamos en el mercado de bonos municipal a $ 70 mil millones en un período de diez años, a partir de 2013. UBS Puerto Rico ayudó a exacerbar el inminente desastre económico al permitir a los inversionistas perder miles de millones en los fondos de bonos municipales UBS Puerto Rico.

Específicamente, UBS alentó a los inversionistas a concentrarse excesivamente en los bonos municipales de alto riesgo, no liquidados y cerrados de Puerto Rico, sin revelar adecuadamente los riesgos de la inversión o considerando su idoneidad para los objetivos reales de los inversionistas. Muchos clientes de UBS se vieron obligados a liquidar sus ahorros de vida para satisfacer las llamadas de margen en los bonos. Estas víctimas se han quedado sin nada.

UBS Puerto Rico inapropiada recomienda que los inversores se concentran en sus carteras de fondos de inversión cerrados de Puerto Rico de bonos municipales. Los fondos cerrados no fueron diversificadas. Los clientes que sostienen un alto porcentaje de su valor neto líquido en los fondos de inversión cerrados y los bonos de Puerto Rico individuales fueron expuestos a demasiado riesgo.

UBS, como asesor de inversiones de muchos de los fondos de capital cerrado, compró bonos individuales de alto riesgo con un apalancamiento superior al de 50%. En comparación, muchos fondos de bonos municipales estadounidenses generalmente solo están apalancados alrededor de 22%. Además, la definición de UBS de 50% de apalancamiento es confusa en el mejor de los casos. Lo que realmente significa es que para cada dólar de los activos de los inversionistas, otro dólar se invierte con dinero prestado.

Por cada dólar invertido, otro dólar es prestado y dos dólares se usan para comprar bonos. Como resultado, 100% del patrimonio (el dólar inicial) está apalancado. Una disminución de 25% en la inversión total es en realidad una disminución de 50% en la cantidad inicialmente invertida. Esta estrategia aumenta dramáticamente el riesgo.

asesores financieros UBS también alentaron a los inversores a comprar bonos con líneas de crédito. En circunstancias normales, si un inversor compra de valores en el dinero prestado, es a través de un préstamo de margen, que se regula y limita el riesgo de que un inversor puede tomar. asesores financieros UBS reciben los incentivos para animar a las líneas de crédito, ya que podría recibir una comisión por la línea de crédito y los bonos adquiridos.

Lo que Bonds UBS Puerto Rico están involucrados

UBS Financial Services, Inc. de Puerto Rico tiene sucursales de 5 y aproximadamente asesores financieros de 132. En 2013, UBS Puerto Rico reportó pérdidas financieras significativas a través de múltiples fondos de bonos cerrados propietarios. Se alega en la queja de la SEC, presentada en 2012, que UBS Puerto Rico hizo "serias distorsiones y omisiones materiales" sobre la liquidez y la fijación de precios de los bonos sin cotización negociados y cerrados.

UBS se estableció con la SEC por $ 26 millones en desagües y multas sin admitir culpa. Sin embargo, un juez administrativo de la SEC dictaminó que la SEC no demostró que dos altos ejecutivos de relaciones públicas de UBS cometieron fraude. Es importante que los clientes de UBS entiendan que nuestros casos son sobre la idoneidad.

Según fuentes de noticias como el Chicago Tribune, las autoridades estadounidenses están investigando a UBS por fraude criminal por dirigir a los clientes a usar préstamos sin fines de lucro en lugar de préstamos de margen para comprar los fondos de bonos de Puerto Rico que luego se desplomaron en valor.

Más de $ 600 millones en reclamaciones ya se han presentado contra UBS por los inversores que perdieron sus ahorros de vida. Casi cualquier persona con inversiones en el mercado de bonos municipales se ha visto afectada de alguna manera por las acciones de UBS Puerto Rico. Según Morningstar Inc, 77 por ciento de los fondos de bonos municipales tienen por lo menos algunos bonos de Puerto Rico.

Los asesores financieros de UBS a menudo vendían estos bonos apalancados a jubilados e inversores conservadores. Los bonos apalancados son una inversión muy riesgosa, volátil y, a menudo, no se recomiendan a los inversores conservadores.

Sin embargo, UBS Puerto Rico vendió con frecuencia a inversionistas conservadores, e incluso alentó a los jubilados a pedir dinero prestado para comprar estos bonos apalancados. Los siguientes bonos de UBS Puerto Rico están siendo investigados:

  1. Fondo Madurez Puerto Rico AAA Cartera Target
  2. Fondo Madurez Puerto Rico GNMA estadounidense Target Gobierno
  3. Fondo de Ingresos Fijos de Puerto Rico
  4. Puerto Rico Fixed Income Fund II
  5. Puerto Rico Fixed Income Fund III
  6. Puerto Rico Renta Fija Fondo IV
  7. Puerto Rico Fixed Income Fund V
  8. Libre de Impuestos Fondo de Puerto Rico, Inc.
  9. Franca de Puerto Rico Fund II, Inc.
  10. Fondo Madurez Puerto Rico Objetivo libres de impuestos, Inc.
  11. Fondo libre de impuestos de Puerto Rico
  12. Bond Fund Puerto Rico AAA Cartera
  13. Puerto Rico AAA cartera de bonos Fund II
  14. Fondo de Puerto Rico de Valores de selección múltiple
  15. Fondo Madurez Puerto Rico AAA Cartera Target, Inc.
  16. Bond Fund Puerto Rico AAA Cartera
  17. Puerto Rico AAA cartera de bonos Fund II
  18. Fondo de Ingresos Fijos de Puerto Rico
  19. Puerto Rico Fixed Income Fund II
  20. Puerto Rico Fixed Income Fund III
  21. Puerto Rico Renta Fija Fondo IV
  22. Puerto Rico Fixed Income Fund V
  23. Puerto Rico Fixed Income Fund VI
  24. Puerto Rico GNMA & Target gobierno de Estados Unidos Fondo de Madurez
  25. Puerto Rico Los inversores Fondo libre de impuestos
  26. Puerto Rico Los inversores libres de impuestos Fund II
  27. Puerto Rico Los inversores libres de impuestos Fund III
  28. Puerto Rico Los inversores libres de impuestos Fondo IV
  29. Puerto Rico Los inversores libres de impuestos Fondo V
  30. Puerto Rico Los inversores Franca de Fondos VI
  31. Puerto Rico Mortgage-Backed Securities Fund y Gobierno de los EE.UU.
  32. Fondo de Inversión Puerto Rico a Corto Plazo
  33. Fondo Franca de Puerto Rico
  34. Franca de Puerto Rico Fund II
  35. Fondo Madurez Puerto Rico Objetivo libres de impuestos

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