Lo que los inversores necesitan saber sobre los estafadores que los están atacando | Levin Papantonio Rafferty - Bufete de abogados de lesiones personales

Lo que los inversores deben saber sobre los estafadores que los atacan

Apenas pasa una semana sin una nueva historia sobre los medios fraude financiero. También conocido como acciones, inversiones y fraude de valores, el término abarca una amplia gama de prácticas engañosas ilegales y poco éticas en las que los inversores, principalmente aquellos con poca experiencia o conocimiento de mercados e instrumentos financieros, son engañados para tomar decisiones de compra o venta de valores. en información falsa.

El fraude también puede implicar algún tipo de manipulación del mercado. Según las estadísticas de la Oficina Federal de Investigaciones, los delitos relacionados con el fraude financiero han aumentado de manera constante y alarmante en la última década. Al final del año fiscal 2011, el FBI estaba investigando bastante sobre los casos de fraude de valores de 1,800, lo que dio lugar a casi condenas a 400. Lamentablemente, pero no sorprendentemente, la tasa de fraude financiero crece a medida que disminuye el valor de las acciones. Grandes bufetes de abogados como Levin Papantonio dedicar grandes recursos a investigar y litigar casos en nombre de clientes que han perdido todo debido a la negligencia de un asesor financiero o acciones criminales deliberadas.                                                     

A continuación se presentan algunos de los tipos más comunes de fraude financiero y de valores; como reconocerlos; cómo evitarlos; y qué hacer si te conviertes en una víctima:

1. Si suena demasiado bueno para ser verdad, lo más probable es que lo sea. Las promesas exageradas de rendimientos rápidos, grandes y garantizados de pequeñas inversiones son virtualmente siempre una estafa. Si se le acerca algo de esta naturaleza, el curso de acción más inteligente es consultar a su propio asesor financiero o contador público certificado.

2. Cuidado con las solicitudes de correo electrónico, particularmente de partes desconocidas. Casi todos han escuchado hablar del infame "Príncipe de Nigeria" o han recibido notificaciones de loterías ganadoras en las que nunca entraron o incluso escucharon. Sin embargo, los estafadores utilizan métodos cada vez más sofisticados para comunicarse con sus víctimas. Además, la naturaleza global de la World Wide Web ha hecho que sea más fácil para los delincuentes dirigirse a los inversores estadounidenses. Su mejor defensa es simplemente eliminar todas y cada una de esas solicitudes de personas que no conoce. Aquí hay una advertencia: se sabe que estos estafadores de Internet piratean las cuentas de correo electrónico de las personas. Por lo tanto, es posible recibir una solicitud por correo electrónico que parece provenir de un amigo o conocido. La buena noticia es que estos correos electrónicos son relativamente fáciles de detectar: ​​generalmente contienen un saludo genérico como "Hola, amigo", así como un enlace a otra página, con poco o nada de mensajes personales.

3. Si alguien solicita información personal por adelantado, aléjese. Por lo general, estas solicitudes provienen de personas que afirman representar a empresas pequeñas y nuevas, promocionándolas como el próximo Microsoft o Amazon.com. Hasta hace poco, era virtualmente imposible para los inversores no acreditados (aquellos con ingresos anuales inferiores a $ 200,000 o que tenían menos de $ 1 millones en activos -en otras palabras, la gran mayoría de pequeños inversores) entrar en la planta baja de estos oportunidades Había una buena razón para esto; Las reglas de la Comisión de Bolsa y Valores que requieren que dichos inversionistas cumplan con los requisitos mínimos tenían la intención de proteger a los inversionistas promedio de las pérdidas catastróficas, ya que tales inversiones pueden implicar un alto nivel de riesgo. Sin embargo, en marzo de 2015, las reglas se cambiaron para permitir que las nuevas empresas recauden capital de los inversores más pequeños. Es una regla que puede ser fácilmente maltratada por hábiles y manipuladores vendedores para convencer a inversionistas no sofisticados de que proporcionen su información financiera personal. Esto no quiere decir que las oportunidades legítimas de este tipo no existan. Sin embargo, si se le acerca este tipo de inversión, debe ser extremadamente cuidadoso. Asegúrese de que la oportunidad sea legítima y de que todas las partes involucradas cumplan con las regulaciones de la SEC. Además, no ofrezca información personal innecesaria hasta tomar la decisión real de invertir.