UBS ayuda a los ricos a evadir los impuestos estadounidenses

Nuevamente (y otra vez): UBS ayudando a los ricos a evadir impuestos en los Estados Unidos

"De nuevo ... esto no podría volver a pasar ... Esto es una vez en la vida ... "

Con el debido respeto al letrista Dorcas Cochrane, quien escribió la letra de este hit de 1949, podría Vuelve a pasar. Ha sucedido antes

La investigación actual del gobierno de EE. UU. Sobre el megalito financiero UBS con sede en Suiza y su papel en ayudar a los estadounidenses ricos a evitar impuestos es el segundo caso de este tipo en la historia reciente. La investigación actual involucra métodos prohibidos por la ley en los EE. UU. Desde 1982, uno que durante décadas permitió a los estadounidenses ricos ocultar activos en esas infames "cuentas bancarias suizas". Estas legendarias cuentas permitieron a la élite evitar pagar impuestos financiando la infraestructura y las instituciones que les permitió prosperar.

Esta última de una serie de escándalos relacionados con UBS está siendo investigada por la Oficina del Fiscal de los Estados Unidos y el FBI, con la ayuda de un denunciante que se presentó. Según las acusaciones, los empleados de UBS ayudaron e incitaron a los clientes estadounidenses a mover fondos mediante el uso de "bonos al portador", que se han utilizado durante mucho tiempo para evitar impuestos y lavar dinero. 

Un bono al portador es un tipo de “garantía de deuda” emitida por una entidad comercial (o, en algunos casos, un gobierno soberano) que otorga al tenedor de los derechos el pago de intereses y del principal. Tienen ciertas similitudes con los certificados de depósito (CD), pero dependen de la propiedad física real del papel. Si un bono al portador se pierde o se destruye, es prácticamente imposible recuperar su valor. La ventaja es que no se requiere registro para transferir estos bonos. Se pueden mantener y comerciar de forma anónima; por lo tanto, su apelación a aquellos que desean evitar el enjuiciamiento penal - o sus deberes como ciudadano.

Los investigadores también están tratando de determinar si UBS intentó encubrir la mala conducta una vez que se descubrió.

Antes de esto, en 2008, UBS fue objeto de una investigación del FBI sobre las acusaciones de un banquero de la empresa que afirmaba que a los representantes de ventas en los EE. UU. Se les había ordenado que registraran a los contribuyentes de los EE. UU., Usando el acceso a las inversiones en el extranjero como incentivo. Estas cuentas permitirían a los ciudadanos estadounidenses ocultar activos, evitando así la obligación tributaria, en violación de un acuerdo anterior que UBS había firmado con el IRS. Esa investigación finalmente implicó a otra institución de banca privada y gestión de activos, el Grupo LGT (propiedad y operado por la Familia Real de Liechtenstein). En la edición de primavera de 2010 de Revista de politica mundial, El informante, Bradley Birenfeld, describió a la industria bancaria suiza como una forma de crimen organizado, afirmando que "el secreto bancario es análogo al crimen organizado", y agregó que "el gobierno suizo [y] todo banquero privado suizo es un co-conspirador".

En última instancia, UBS pagó una multa de $ 780 millones para liquidar los cargos de conspiración para estafar al gobierno de los EE. UU., En esencia, perderá todas sus ganancias de las transacciones en cuestión y restituirá al Tesoro de los EE. UU. Los impuestos impagos, incluidas las multas y los intereses. Por supuestamente actuar como un agente no registrado ante ciudadanos estadounidenses (y para evitar que el caso vaya a juicio), UBS `pagó $ 200 millones adicionales a la Comisión de Valores y Cambio. 

Por supuesto, considerando que los activos de UBS ascienden a más de $ 1 billones, $ 980 millones es un cambio insignificante.

Aunque improbable, es posible que el Departamento de Justicia no sea tan fácil con UBS esta vez. Un analista financiero en Alemania dijo Bloomberg Negocio que él "esperaría que UBS se salga con la suya menos a la ligera, ya que sería un reincidente".

También hay otras dinámicas en juego. Una de ellas es la creciente indignación, no solo en los EE. UU., Sino en todo el mundo por los hipercricos que ocultan su riqueza en cuentas en alta mar y evitan sus obligaciones cívicas, mientras que el resto tiene "austeridad" empujada por sus gargantas colectivas. El nuevo Primer Ministro socialista de Grecia ha prometido "la guerra contra los oligarcas que esquivan los impuestos", mientras que los gobiernos de los países ricos de todo el mundo, al ver la letra en la pared, están instituyendo nuevas regulaciones, obligando a las instituciones financieras extranjeras a informar sobre el valor de sus clientes a las autoridades fiscales. Podría decirse que estos gobiernos están actuando por "interés propio ilustrado" con el fin de reforzar sus propios tesoros nacionales que se han estado quedando cortos en los últimos años.

Todavía es una batalla cuesta arriba. Las agencias tributarias en los EE. UU. Han sido objeto de recortes presupuestarios sustanciales, y los gobiernos a nivel estatal se resisten a las solicitudes de recopilar e informar datos sobre los seres humanos naturales detrás de las "personas" corporativas que se utilizan como "caparazones". Y, a pesar de que se habla de una mayor transparencia, las instituciones financieras suizas parecen estar demorando en proporcionar información sobre sus clientes de élite. Luego, por supuesto, está el juego en curso de "golpear un topo" mientras la élite adinerada mundial continúa encontrando nuevas formas de ocultar activos y evitar impuestos.

No obstante, después de décadas de quitar del sistema lo que las ayuda y las respalda con tanta opulencia, estos ricos de los ricos finalmente pueden verse obligados a devolver algo, y las instituciones que han permitido su comportamiento egoísta pueden ser finalmente encargadas de una manera significativa. camino.

Es más de lo que podríamos haber esperado incluso hace unos años.

Para obtener más información sobre el litigio sobre bonos de UBS Puerto Rico, haga clic en Levin Papantonio UBS PR Demanda.