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Cómo recuperar pérdidas en Business Development Corporation of America (BDCA)
La Corporación de Desarrollo de Negocios de América (BDCA) era una empresa de inversión de gestión de capital fijo, especulativa y de alto riesgo, estructurada como una empresa de desarrollo de negocios. Si su corredor o asesor le recomendó invertir en BDCA, es posible que tenga derecho a presentar una reclamación para recuperar sus pérdidas.
Normalmente, las empresas de desarrollo empresarial (BDC) no cotizan en bolsa ni cotizan en bolsas públicas. Según la SEC, los BDC "son una categoría de fondos de capital fijo que se operan con el propósito de realizar inversiones en empresas pequeñas y en desarrollo y empresas con problemas financieros. " El patrocinador de BDC normalmente vende una acción de sociedad limitada a $ 10 / acción (aunque BDCA tenía un precio de oferta pública de $ 11.20 por acción), pero el patrocinador deduce cantidades sustanciales de la inversión realizada para pagar los costos de oferta. Luego, el patrocinador invierte el resto del dinero en una oportunidad de negocio pequeño, en desarrollo o con problemas financieros. BDCA se estructuró como una empresa de inversión cerrada no diversificada y se dedicaba a las finanzas especializadas, realizando inversiones de deuda y capital en empresas del mercado intermedio. Benefit Street Partners ha asesorado a BDCA desde 2016.
Los inversores a los que se recomendó comprar BDCA pueden haber sufrido una pérdida significativa en el capital invertido. Los datos comerciales recientes del mercado secundario indican que las acciones de BDCA se han vendido por menos de $ 5 por acción, y algunos inversores venden sus acciones en el mercado secundario por tan solo $ 3.15 por acción. Desafortunadamente, inversiones como BDCA son inversiones ilíquidas y pueden ser extremadamente difíciles o incluso imposibles de vender en ciertos momentos, ya que puede haber poco o ningún mercado secundario activo. Las acciones de BDCA no se cotizan en una bolsa y no se negocian como acciones, bonos o fondos mutuos normales. Los inversores minoristas no tenían una forma eficaz de juzgar o cuestionar de forma independiente los precios establecidos por el patrocinador o la firma de corretaje. La falta de supervisión y mercado secundario crea un escenario que fomenta una gestión ineficiente y egoísta que de otro modo no existiría en un mercado que cotiza en bolsa.
Las inversiones en BDC como Business Development Corp. of America generalmente cobran tarifas extremadamente altas, por adelantado y anualmente. Esto podría explicar por qué algunos asesores financieros recomendaron inversiones en BDCA y otras inversiones similares a sus clientes. Por ejemplo, la BDCA generalmente cobraba más del 11% de las comisiones y tarifas iniciales, lo que significa que solo el 88.5% del capital de los inversores se utilizó realmente para una inversión. Por lo tanto, para recuperar el capital, el inversor necesitaría experimentar un rendimiento del 13%. Sin embargo, la BDC también cargó gastos anuales de manera continua, más del 4.5% sobre los activos netos de la BDC. Por lo tanto, incluso si el Fondo tuviera “rendimientos” positivos, esos rendimientos podrían verse completamente consumidos por comisiones y gastos. Las sustanciales tarifas iniciales y continuas que cobran los BDC son el resultado de graves conflictos de intereses.
La BDCA era una inversión especulativa que tenía riesgos particulares, y los asesores financieros solo deberían haberla vendido y recomendado a un grupo reducido de inversores y solo después de que los riesgos se hubieran revelado completamente. De hecho, FINRA recordó a los corredores y asesores su deber en 2003, años antes de que se vendiera la BDCA. En Aviso a los miembros 03-71, FINRA recordó a los corredores y asesores que al vender inversiones no convencionales:
Dada la naturaleza única de los NCI, estos productos pueden presentar desafíos cuando se trata del deber de un miembro de dispensar su obligación de idoneidad; sin embargo, la dificultad para enfrentar tales desafíos no puede considerarse un factor atenuante para determinar si los miembros han cumplido con sus obligaciones de idoneidad. Los NCI con riesgos particulares pueden ser adecuados para su recomendación solo a un grupo muy reducido de inversores capaces de evaluar y ser financieramente capaces de asumir esos riesgos.
Nuestra investigación ha encontrado numerosos inversores a los que se les recomendó la BDCA junto con otros productos ilíquidos, con comisiones elevadas y de alto riesgo para jubilados e inversores conservadores o moderados. Si su corredor o asesor le vendió BDCA u otras inversiones similares, es posible que tenga el derecho legal de recuperar sus pérdidas. Representamos a los inversores sobre la base de una tarifa de contingencia, lo que significa que no hay costos ni tarifas iniciales para usted. Es posible que podamos presentar una Reclamación FINRA para recuperar los daños que sufrió debido a las recomendaciones negligentes o inadecuadas de su corredor.
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TESTIMONIOS
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