Juez federal niega demanda colectiva para inversionistas puertorriqueños | Levin Papantonio Rafferty - Bufete de abogados de lesiones personales

Juez federal niega demanda colectiva por inversionistas puertorriqueños

Inversores en Puerto Rico Quienes afirman que el afiliado puertorriqueño de UBS AG los engañó y que costaron muchos de sus ahorros de toda la vida no podrán continuar con sus reclamos en una demanda colectiva. Un juez federal emitió el fallo la semana pasada, y acordó con un magistrado que no todos los inversionistas habían recibido la misma información y se negaron a certificar sus reclamos como grupo.

El departamento de Negocios y Valores de la firma de abogados Levin Papantonio, dirigido por el abogado Peter Mougey, está manejando cientos de casos en Puerto Rico luego de que el país experimentara una crisis financiera. Fue provocada, en gran parte, por tremendos aumentos en los préstamos en el mercado de bonos municipales. Mougey predijo que el juez federal negaría la demanda colectiva de los inversores.

"La decisión del juez no debería ser una sorpresa, porque las recomendaciones sobre inversiones no deben ser las mismas para todos los inversionistas y no son apropiadas para una clase", explicó Mougey. "Los asesores financieros de UBS, al igual que con otras firmas de valores, deben adaptar las recomendaciones a cada cliente".

En general, existen tremendas similitudes con la forma en que el Asesor Financiero presenta una inversión, especialmente si lo han hecho de manera mayorista. Una recomendación general es cuando un Asesor Financiero hace la misma recomendación, o una muy similar, a casi todos sus inversores. Una recomendación al por mayor viola los estándares de la industria. Tratar a todos los asesores financieros de la misma manera que sucedería en una clase, es casi imposible, dice Mougey.

El desastre económico de Puerto Rico se vio agravado por Santander Puerto Rico, que alentó a los inversionistas a concentrarse en exceso en los bonos municipales de alto riesgo, sin liquidez y cerrados de Puerto Rico sin revelar adecuadamente los riesgos o considerar la idoneidad para los inversores. En la demanda presentada en agosto 2013, los inversionistas Carmelo Roman, Ricardo Roman Rivera y SDM Holdings Inc. dijeron que el supuesto engaño de UBS causó que ellos y otros inversionistas puertorriqueños perdieran dinero cuando el regulador intervino y el valor de los fondos se hundió, dejando a muchos sin nada.

"Una cosa está clara", dijo Mougey, "las recomendaciones para invertir casi todas las personas en ahorros de vida en un tipo de inversión, como los fondos de inversión cerrados con valores puertorriqueños o los bonos puertorriqueños individuales, violan principios de la industria probados por el tiempo como la diversificación. ”

Mougey señala que la posición concentrada también aumenta dramáticamente el riesgo y dijo que también está claro que los corredores de bolsa puertorriqueños estaban conscientes de los riesgos significativos de invertir en bonos puertorriqueños a principios de 2013, pero no hicieron nada para alertar a sus propios clientes. Sin embargo, los corredores de bolsa protegieron los intereses de la empresa al disminuir su inventario en bonos y fondos de Puerto Rico.

"Si su asesor de AF le dijo que su estrategia de inversión o los valores en su cartera eran seguros o conservadores cuando la empresa conocía los riesgos dramáticamente aumentados", dijo Mougey, "eso se llama una recomendación para mantener. Una recomendación para mantener no es accionable en una acción de clase, pero es accionable en un caso individual ".